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穗金所合规进度报告

亲爱的朋友:

您好,感谢您对穗金所一直以来的信任与支持!穗金所自上线以来,一直坚持着安全、稳健、合规运营的原则,为投资者创造一 个更加稳定的投资理财环境,不断优化每个产品和体验。 2016年8月24日,银监会《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》 发布,互金行业开始进入规范发展的阶段。《暂行办法》下发后,穗金所积极拥抱监管,成立了合规专项小组,依照监管政策条款, 全力推进平台合规化进程。
  在资金存管方面,穗金所于2016年1月便与华兴银行签署了资金存管协议,同年11月,正式上线了银行资金存管系统,保障用户 资金安全。
  在信息披露方面,穗金所根据相关政策法规,在网站上披露了企业基本信息、运营信息、项目信息、重大风险信息、消费者咨询 投诉渠道信息等相关信息的行为,将平台置于阳光化、透明化的市场环境中。
  在系统安全方面,穗金所配置专业的技术安全团队,制定了严谨、规范的信息安全管理制度,并已建立一整套完善的防火墙、 入侵检测、容灾备份、数据加密等安全机制,并且获得多项"计算机软件著作权"。与此同时,公安部信息安全等级保护三级备案也在 紧锣密鼓开展,现已进入验收阶段"。
  自平台上线以来,穗金所积极配合政策,自检自查,不断完善平台的合规体系,并取得了显著的成果。未来,穗金所将积极坚持 走合规发展道路,打造一个稳健、规范和创新三位一体的网络借贷信息中介服务平台。
 
穗金所运营团队
2017年9月20日

合规验收材料一览

穗金所在2018年4月25日,向广州市天河区金融办提交共10册验收材料,其中包括自评报告、158项自查指引以及佐证材料、 审计报告、法律意见书、信息系统安全等级测评、风险应急处理办法、承诺书等。

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    自评报告

  • 158项自查指引以及佐证材料

  • 审计报告

  • 法律意见书

  • 信息系统安全等级测评

  • 合规阶段性披露

    银行存管

    • 筛选合作银行
    • 签署战略合作协议
      (2016.01)
    • 华兴银行存管正式上线
      (2016.11)
    • 完成

    资产小额分散化

    • 筛选项目资产
    • 以汽车抵押、质押
      为核心的资产
    • 资产小额分散
      符合监管要求
    • 完成

    安全进度

    • 提交备案资料
      到公安部门
    • 权威机构
      开始测评
    • 测评机构
      出具初评报告
    • 差距整改
    • 测评机构
      验收
    • 出具最终
      验收报告
    • 获得公安部
      三级信息
      安全保护

    电子签名

    • 筛选合作银行
    • 与上上签署协议
    • 技术开发
    • 系统测试
    • 完成上线

    金融办备案

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      风险专项检查
      (2017.09)
    • 收到整改意见稿
      (2017.11.30)
    • 根据整改意见稿
      进行整改
    • 申请备案
    • 完成备案

    ICP经营许可证

    • 广州市互联网金融
      风险专项检查
      (2017.09)
    • 等待备案
      细节出台
    • 提交审核资料
    • 审核通过
    • 获得证书

    合规阶段性成果汇报

    合规事项 《暂行办法》条款 完成状态
    网贷信息中介的身份定位 第一章第三条 已完成
    建立和完善信息管理制度 第三章第九条 已完成
    自然人借款不超过20万 第三章第十七条 已完成
    企业借款不超过100万 第三章第十七条 已完成
    应用级灾备系统设施部署 第三章第十八条 已完成
    建立信息科技管理、风险管理制度 第三章第十八条 已完成
    项目募集期限制不超过20个工作日 第三章第十九条 已完成
    网络借贷风险及禁止性行为提示 第四章第二十六条 已完成
    新增出借人风险评估及分级管理 第四章第二十六条 已完成
    接入银行存管系统 第四章第二十八条 已完成
    网站运营数据信息披露 第五章第三十一条 已完成
    聘请会计师事务所进行年度审计 第六章第三十八条 已完成
    实名认证电子签名与电子认证 第六章第二十二条 已完成
    开展全面的安全评估 第三章第九条 已完成
    信息系统定级备案和等级测试 第三章第十八条 已完成
    接入互金风险信息共享系统 第三章第二十一条 已完成
    完成营业执照经营范围变更 第二章第六条 备案后办理
    金融局备案手续 第二章第五条 验收通过后办理
    申请办理ICP经营许可证 第二章第五条 备案后办理
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